最近有許多外貿(mào)公司的客戶(hù)和小編反饋，銀行將對(duì)其公司離岸賬戶(hù)進(jìn)行清理。與此同時(shí)，不僅僅是浦發(fā)銀行，包括招商銀行、交通銀行、平安銀行等在內(nèi)的多家銀行都在不斷清理離岸賬戶(hù)，
如今離岸銀行開(kāi)戶(hù)，一般都要找個(gè)代理商了！關(guān)于離岸賬戶(hù)的注銷(xiāo)、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)。
關(guān)鍵點(diǎn)是：如果沒(méi)有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的，或涉及被美國(guó)、聯(lián)合國(guó)經(jīng)濟(jì)制裁國(guó)家交易的、涉嫌洗錢(qián)詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶(hù)都會(huì)被清理。
因此我們有必要了解下開(kāi)戶(hù)的一些問(wèn)題，下面為大家介紹香港交通銀行開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)。
一、香港交通銀行開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)
1、公司董事及股東在香港交通銀行任何一家分支行有不良記錄
2、在境內(nèi)分行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定為一般或低且已達(dá)標(biāo)的沃德理財(cái)或私人銀行客戶(hù)除外。
3、跟如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴等OFAC制裁國(guó)家及涉及經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)
4、公司名稱(chēng)有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）
5、申請(qǐng)資料未準(zhǔn)備齊全。
6、跟客戶(hù)經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶(hù)。
7、問(wèn)題回答不完善。香港有銀行在開(kāi)戶(hù)進(jìn)行"客戶(hù)盡職審查"時(shí)，要求準(zhǔn)客戶(hù)回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶(hù)過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。
二、香港交通銀行賬戶(hù)后續(xù)維護(hù)問(wèn)題
香港資金進(jìn)出不受管制，而離岸賬戶(hù)是在中國(guó)境內(nèi)的外資銀行開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)，受到中國(guó)金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。離岸賬戶(hù)不能存入現(xiàn)金。
開(kāi)戶(hù)證件不同，離岸賬戶(hù)可以接受內(nèi)地身份證持有者開(kāi)戶(hù)，而開(kāi)設(shè)香港本地賬戶(hù)要求開(kāi)戶(hù)人必須持有護(hù)照或通行證。香港本地賬戶(hù)功能齊全，而離岸賬戶(hù)在一些功能上受到限制。
在香港，銀行賬戶(hù)沒(méi)有基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)之分。企業(yè)可以按需要開(kāi)設(shè)多個(gè)賬戶(hù)，而各賬戶(hù)的功能和地位都一樣。
1、背景真實(shí)，正常交易。
2、盡量少或者不與個(gè)人交易。
3、離岸賬戶(hù)不要長(zhǎng)期余額為0，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話(huà)，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷(xiāo)。
4、還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是用自己的賬戶(hù)幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。
如果不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，不要去幫這個(gè)忙！因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶(hù)和個(gè)人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶(hù)匯入之后再一次性匯出去，看起來(lái)太可疑了，銀行封你沒(méi)商量。
