如何辦理香港恒生銀行賬戶？自從2017年以來(lái)，離岸開(kāi)戶變得困難了許多，這是由多方面原因造成的，其中CRS在中國(guó)的執(zhí)行是一個(gè)比重比較大的原因，由于CRS的執(zhí)行導(dǎo)致許多銀行提高了香港公司開(kāi)戶的門(mén)檻，特別是香港的一些大銀行。下面介紹辦理香港恒生銀行的細(xì)節(jié)，以供參考。
一、香港恒生銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
l 香港恒生銀行(Hang Seng Bank),香港第二大上市銀行。香港恒生銀行（港交所：0011,OTCBB：HSNGY,Hang Seng Bank Limited）于1933年3月3日，由林炳炎、何善衡、梁植偉、盛春霖及何添創(chuàng)立，總行位于香港島中環(huán)德輔道中83號(hào)（而大廈前身為于1988年元旦清拆的中環(huán)消防局）。
l 恒生銀行是一間以香港及中國(guó)大陸業(yè)務(wù)為重點(diǎn)的銀行，其母公司是在英國(guó)注冊(cè)的匯豐控股有限公司，匯豐控股旗下的香港上海匯豐銀行持有恒生銀行62.14%股權(quán)。 “恒生”二字含有“永恒生長(zhǎng)”之意，象征香港恒生銀行與客戶和香港一同成長(zhǎng)
l 香港恒生銀行充滿活力的現(xiàn)代化銀行服務(wù)，以配合客戶愈趨復(fù)雜的需求。恒生資本雄厚，是一間以香港及中國(guó)內(nèi)地為業(yè)務(wù)重點(diǎn)的商業(yè)銀行。主要業(yè)務(wù)包括個(gè)人理財(cái)、商業(yè)銀行、工商及金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)資服務(wù)、以及私人銀行服務(wù)
l 恒生銀行的全資附屬機(jī)構(gòu)恒生證券與廣東省的廣州證券合作，成立合資證券投資咨詢公司—廣州廣證恒生證劵研究所有限公司。
l 恒生銀行與深圳市前海金融控股有限公司合作成立內(nèi)地首家外資控股合資基金管理公司—恒生前海基金管理有限公司。
l 恒生為提供優(yōu)良服務(wù)的先驅(qū)，本行員工會(huì)致力為你提供殷勤及親切的銀行服務(wù)。
l 恒生銀行為匯豐集團(tuán)主要成員之一，該集團(tuán)是全球最大金融服務(wù)機(jī)構(gòu)之一，持有恒生62.14%的股權(quán)。本行亦在美國(guó)為投資者提供第一級(jí)贊助形式之美國(guó)預(yù)托證券計(jì)劃。
香港恒生銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)
1） 香港第二大銀行，全球網(wǎng)點(diǎn)。
2） 購(gòu)買(mǎi)理財(cái)，可提前安排面簽
3） 專門(mén)服務(wù)公司客戶
二、香港恒生銀行開(kāi)戶條件要求
香港恒生銀行可為香港公司和群島公司開(kāi)設(shè)賬戶。
|
香港公司 |
群島公司 |
|
1、公司全套資料 2、身份證+港澳通行證 3、地址證明 4、業(yè)務(wù)證明（合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等） 5、國(guó)內(nèi)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（若有）、銀行流水/若無(wú)國(guó)內(nèi)公司，提供社保記錄 6、公司網(wǎng)頁(yè)、宣傳片、名片 |
材料同香港公司的要求 ,但必須買(mǎi)理財(cái) |
注：1）若涉及一些敏感國(guó)家，需提前告知我司核實(shí)確定，以免影響后期賬戶使用；
2）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
3）需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
4）填寫(xiě)香港恒生銀行調(diào)查表（請(qǐng)咨詢我司）
5）無(wú)國(guó)內(nèi)公司或需理財(cái)
三、香港恒生銀行開(kāi)戶流程
|
加急開(kāi)戶流程（購(gòu)買(mǎi)理財(cái)，可提前安排面簽） |
正常開(kāi)戶流程（4-6周開(kāi)賬號(hào)） |
|
1、提交開(kāi)戶所需文件，我司預(yù)審1天 l 審核資料是否齊全，符合要求 l 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)） l 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫(xiě)規(guī)范 l 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開(kāi)戶 l 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 l 簽署開(kāi)戶文件 l 購(gòu)買(mǎi)香港理財(cái)計(jì)劃 3、等待開(kāi)戶并激活賬戶 l 當(dāng)天拿卡，編碼器 l 銀行寄簽字文件后，簽完字后網(wǎng)銀開(kāi)通，賬戶開(kāi)通后3-4周拿網(wǎng)銀 |
1、提交開(kāi)戶所需文件，我司預(yù)審1天 l 審核資料是否齊全，符合要求 l 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)） l 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫(xiě)規(guī)范 l 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開(kāi)戶 l 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 l 簽署開(kāi)戶文件 3、 等待開(kāi)戶并激活賬戶 l 4-6周，賬戶開(kāi)通 l 匯入資金5萬(wàn)HK，激活賬戶 |
賬戶開(kāi)通后的流程說(shuō)明
1、 買(mǎi)理財(cái) 當(dāng)場(chǎng)拿網(wǎng)銀編碼器+賬戶，簽字后，2周左右銀行短信+郵件通知客戶開(kāi)通賬戶。客戶可以登錄網(wǎng)銀使用
2、 未購(gòu)買(mǎi)理財(cái)客戶，賬戶開(kāi)通后，銀行寄送信件（卡+編碼器）郵寄客戶（1-2周），銀行短信+郵件通知 開(kāi)通賬戶。
3、 開(kāi)通后，登錄到網(wǎng)銀激活。
4、 開(kāi)戶當(dāng)天需要存5萬(wàn)HK 預(yù)存到賬號(hào)，買(mǎi)理財(cái)客戶也要把理財(cái)金額預(yù)存到理財(cái)賬戶。
四、香港恒生銀行面簽開(kāi)戶注意事項(xiàng)
1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)
1） 準(zhǔn)時(shí)赴約
2） 與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3） 銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
（1） 公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶）
（2） 主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
（3） 闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
（4） 預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
（5） 闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢(qián)莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、香港恒生銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
查冊(cè)費(fèi):150HK
開(kāi)戶費(fèi):1200HK
預(yù)存款:5萬(wàn)HK
月日均存款≥5萬(wàn)HK,不足扣200HK/月
交易費(fèi)-轉(zhuǎn)入：65HK/筆
轉(zhuǎn)出：220HK/筆
轉(zhuǎn)賬限額——2千萬(wàn)HK/日
注：具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)香港恒生銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、香港恒生銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: HASEHKHH
銀行名稱Bank Name: Hang Seng Bank Limited, HONG KONG
主要地址Main Address: 83 Des Voeux Road Central Hong Kong
銀行代碼 Bank Code: 024
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港恒生銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
|
阿富汗 安哥拉 布隆迪 |
柬埔寨 乍得共和國(guó) 剛果 |
幾內(nèi)亞 厄立特里亞 幾內(nèi)亞比紹 |
海地 伊拉克 利比亞 緬甸 |
朝鮮 索馬里 蘇丹 |
敘利亞 土庫(kù)曼斯坦 烏茲別克斯坦 委內(nèi)瑞拉 |
也門(mén) 津巴布韋 |
|
奧蘭群島 阿爾巴尼亞 安提瓜和巴布達(dá) 阿魯巴 阿塞拜疆 巴哈馬 白俄羅斯 伯利茲 不丹 玻利維亞 薩巴 波斯尼亞和黑塞哥維那 博茲瓦納 布韋島 英屬南極 |
英屬印第安 英屬維京BVI 佛得角 圣誕島 科科斯群島 公雞島 哥斯達(dá)黎加 古巴 多米尼亞 多馬共和國(guó) 厄瓜多爾 |
薩爾瓦多 埃塞俄比亞 福克蘭群島 法羅群島 法屬圭亞那 法屬波利尼西亞 斯威士蘭 格陵蘭島 瓜德羅普 危地馬拉 幾內(nèi)亞 圭亞那 赫德島和麥克唐納群島 洪都拉斯 伊朗 |
科特迪瓦 牙買(mǎi)加 哈薩克斯坦 肯尼亞 基里巴斯 科索沃 吉爾吉斯斯坦 老撾 拉脫維亞 萊索托 馬達(dá)加斯加島 馬里 馬紹爾群島 馬提尼克島 毛里求斯 馬約特 密克羅尼西亞 |
摩爾多瓦 蒙古 蒙塞拉特 納米比亞 瑙魯 尼泊爾 新喀里多尼亞 尼加拉瓜 尼日爾 諾福克島 巴基斯坦 帕勞 巴勒斯坦 巴拿馬 |
巴布亞新幾內(nèi)亞 巴拉圭 皮特凱恩群島 留尼旺島 圣巴特島 圣赫勒拿島 圣多美和普林西比 塞內(nèi)加爾 塞爾維亞 塞拉利昂 南喬治亞 圣馬丁島 圣皮埃爾 斯瓦爾巴島 塔吉克斯坦 |
坦桑尼亞 東帝汶 多哥 托克勞群島 突尼斯 特克斯和凱科斯群島 圖瓦盧 烏干達(dá) 烏克蘭 瓦努阿圖 梵蒂岡 瓦利斯和富圖納群島 撒哈拉 |
|
阿爾及利亞 阿根廷 巴林 |
孟加拉 文萊達(dá)魯薩蘭國(guó) 開(kāi)曼 哥倫比亞 |
埃及 印度 印尼 |
科威特 黎巴嫩 澳門(mén) |
馬來(lái)西亞 墨西哥 尼日利亞 菲律賓 |
秘魯 俄羅斯 沙特阿拉伯 泰國(guó) |
土耳其 阿拉伯聯(lián)合酋長(zhǎng)國(guó) 越南 |
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、香港恒生銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
答：
（1）不參與非法洗錢(qián)活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái)，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無(wú)法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。
以上就是如何辦理香港恒生銀行賬戶？的簡(jiǎn)單總結(jié)。
