一、中國信托商業(yè)銀行簡介/特色與優(yōu)勢
1、創(chuàng)立于民國55年的中國信託商業(yè)銀行(股)公司，發(fā)展沿革歷經(jīng)三大階段，從早期前身為證券投資公司到信託投資公司，民國81年改制為商業(yè)銀行，營業(yè)項目包括存款、放款、保證、外匯、國際金融業(yè)務(wù)分行（OBU）、信託、信用卡、證券、債券、衍生性金融產(chǎn)品、電子銀行、公益彩券代理業(yè)務(wù)等多項金融業(yè)務(wù)。民國91年5月17日起隸屬于中國信託金融控股(股)公司。
2、為擴大營運規(guī)模，中國信託銀行于92年12月與萬通商業(yè)銀行合併，93年7月購併高雄縣鳳山信用合作社，再于96年5月順利標得花蓮區(qū)中小企業(yè)銀行；此外為使公司經(jīng)營團隊發(fā)揮更大效益，中信銀行于97年4月26日正式合併中國信託票券金融(股)公司，103年6月完成日本東京之星銀行(The Tokyo Star Bank, Ltd)股權(quán)交割，成為東京之星銀行單一股東。另中信銀行于104年11月30日與中國信託保險經(jīng)紀人(股)公司合併，以中信銀行為存續(xù)公司，由中信銀行持續(xù)為原中國信託保經(jīng)客戶提供服務(wù)。
3、在「正派經(jīng)營」、「親切服務(wù)」的經(jīng)營理念下，中信銀行締造許多令人驕傲的創(chuàng)新服務(wù)，例如：發(fā)行臺灣第一張信用卡、成立第一家銀行客服中心、首創(chuàng)ATM進駐便利商店等。憑藉不斷精進與創(chuàng)新求變的精神，不斷領(lǐng)先金融同業(yè)，至105年底，合併資產(chǎn)規(guī)模達新臺幣3.52兆元，高居臺灣所有民營銀行之冠，躋身亞洲前五十大銀行之列。
4、目前在臺灣共有150家分行，于美國、加拿大、日本、印尼、菲律賓、印度、泰國、越南、馬來西亞、香港、新加坡、中國大陸、緬甸及澳洲，合計設(shè)有108處海外分支機構(gòu)，為臺灣最國際化的銀行。
中國信托商業(yè)銀行賬戶的特色與優(yōu)勢
1、中國信托商業(yè)銀行開戶不需國內(nèi)公司
2、是香港的銀行，和國內(nèi)銀行關(guān)聯(lián)不大
3、購買理財產(chǎn)品的開戶成功率相對高些。
二、中國信托商業(yè)銀行開戶條件要求
中國信托商業(yè)銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。
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香港公司 |
群島公司 |
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1、公司全套資料 2、身份證+港澳通行證 3、地址證明 4、業(yè)務(wù)證明（合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等） 5、公司架構(gòu)圖 |
材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開戶資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感國家，需提前告知我司核實確定，以免影響后期賬戶使用；
2）業(yè)務(wù)證明資料：需準備真實、完整的貿(mào)易資料
3）需提供香港公司文件的會計師核實正本
4）填寫中國信托商業(yè)銀行調(diào)查表（請咨詢我司）
5）無國內(nèi)公司或需理財
三、中國信托商業(yè)銀行開戶流程
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加急開戶流程（購買理財，可提前安排面簽） |
正常開戶流程（4-6周開賬號） |
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提交開戶所需文件，我司預(yù)審查冊2周 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無貿(mào)易敏感國家，個人信用污點） 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 按時赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 購買香港理財計劃 3、等待開戶并激活賬戶 4-6周 |
1、提交開戶所需文件，我司預(yù)審查冊2周 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無貿(mào)易敏感國家，個人信用污點） 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 按時赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 等待開戶并激活賬戶 4-6周，賬戶開通 匯入資金2000HK，激活賬戶 |
賬戶開通后的流程說明
開通后，登錄到網(wǎng)銀激活。
開戶當(dāng)天需要存2000HK 預(yù)存到賬號，買理財客戶也要把理財金額預(yù)存到理財賬戶。
購買理財客戶,需提前和我司客服提前溝通.
四、中國信托商業(yè)銀行面簽開戶注意事項
1、面簽時注意事項
準時赴約
與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會問及的問題
公司營業(yè)性質(zhì)是什么——簡介公司主營產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
主要從事什么行業(yè) ——簡述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿(mào)易國家 ——簡述貿(mào)易國（敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計年營業(yè)額收入 ——簡述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿(mào)易；國際形象好等
2、銀行賬戶維護注意事項
1）保持賬號處于活躍狀態(tài)，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、中國信托商業(yè)銀行使用手續(xù)費說明
開戶費：2000HK
月日均存款≥10萬HK,不足扣200HK/月
交易費——轉(zhuǎn)入：60HK/筆
轉(zhuǎn)出：150HK/筆
轉(zhuǎn)賬限額——無
注：具體銀行收費詳見中國信托商業(yè)銀行的收費標準
六、中國信托商業(yè)銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: CTCBHKHH
銀行名稱Bank Name: CHINATRUST COMMERCIAL BANK HONG KONG
主要地址Main Address: Hong Kong
銀行代碼 Bank Code:
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、中國信托商業(yè)銀行涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯(lián)合國、美國制裁國家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險提示的國家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達
毒品犯罪高風(fēng)險地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥
其他相關(guān)國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國家為不完全統(tǒng)計，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、中國信托商業(yè)銀行賬戶使用注意事項
答：（1）不參與非法洗錢活動。
（2）避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時年審則會被銷戶。
