一、印度工業(yè)銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
1、印度工業(yè)銀行,簡(jiǎn)稱ICICI。 它是印度第二大銀行，也是最大的私營(yíng)銀行，規(guī)模僅次于印度國(guó)家銀行（SBI）。截止至2007年12月31日，印度工業(yè)銀行總資產(chǎn)約960億美元。該銀行在印度擁有955個(gè)分支機(jī)構(gòu)、3687個(gè)ATM機(jī)，配有 1500 部座機(jī)電話的話務(wù)中心和500 多萬戶Internet金融服務(wù)用戶，并在17個(gè)國(guó)家有辦事處。
2、印度工業(yè)銀行通過多渠道銀行基礎(chǔ)架構(gòu)為公司和零售客戶提供一系列的銀行產(chǎn)品和金融服務(wù)，包括消費(fèi)類金融業(yè)務(wù)、投資類融業(yè)務(wù)、人壽保險(xiǎn)和非人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)資本、資產(chǎn)管理和信息技術(shù)。
3、印度工業(yè)銀行目前在英國(guó)、俄羅斯、加拿大有子行，在美國(guó)、新加坡、巴林、香港、斯里蘭卡、卡塔爾、迪拜有分支機(jī)構(gòu)，在阿聯(lián)酋、中國(guó)、南非、孟加拉、泰國(guó)、馬來西亞、印度尼西亞有代表處。ICICI英國(guó)子行在比利時(shí)建立了分支機(jī)構(gòu)。
4、印度工業(yè)銀行的股份在孟買交易所上市，預(yù)托證券（ADR）在美國(guó)紐約交易所買賣。2005年4月4日，ICICI銀行的流通市值折合約70億美元，是孟買交易所上市公司的第三位。
印度工業(yè)銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)
1、印度第二大銀行，接受印度客戶
2、是香港的銀行，和國(guó)內(nèi)銀行關(guān)聯(lián)不大
3、如有購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，最快7天內(nèi)拿賬號(hào) （有需要購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶，需提前和我司溝通好），購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的開戶成功率相對(duì)高些。
二、印度工業(yè)銀行開戶條件要求
印度工業(yè)銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。
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香港公司 |
群島公司 |
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1.公司資料（證書、章程、INCUMBCY） 2.周年申報(bào)表（過去2年） 3.地址證明（3個(gè)月內(nèi)） 4.銷售合同及入賬證明（如有） 5.公司與個(gè)人銀行月結(jié)單（如有） |
材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開戶資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感國(guó)家，需提前告知我司核實(shí)確定，以免影響后期賬戶使用；
2）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
3）需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
4）填寫印度工業(yè)銀行調(diào)查表（請(qǐng)咨詢我司）
5）無國(guó)內(nèi)公司或需理財(cái)
三、印度工業(yè)銀行開戶流程
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加急開戶流程（購(gòu)買理財(cái)，可特批7天內(nèi)） |
正常開戶流程（1個(gè)月開賬號(hào)） |
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1、提交開戶所需文件，我司預(yù)審5-10天 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)） 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開戶 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 購(gòu)買香港理財(cái)計(jì)劃 3、等待開戶并激活賬戶 7天內(nèi)就可以開通 |
1、提交開戶所需文件，我司預(yù)審5-10天 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)） 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開戶 按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 等待開戶并激活賬戶 1個(gè)月左右，賬戶開通
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賬戶開通后的流程說明
開通后，登錄到網(wǎng)銀激活。買理財(cái)客戶也要把理財(cái)金額預(yù)存到理財(cái)賬戶。
購(gòu)買理財(cái)客戶,需提前和我司客服提前溝通.
四、印度工業(yè)銀行面簽開戶注意事項(xiàng)
1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)
準(zhǔn)時(shí)赴約
與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會(huì)問及的問題
公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、印度工業(yè)銀行使用手續(xù)費(fèi)說明
查冊(cè)費(fèi)：2000HK
管理費(fèi)：3000USD/年（有返還）
月日均存款≥1萬HK,不足扣100HK/月
注：具體銀行收費(fèi)詳見印度工業(yè)銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、印度工業(yè)銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國(guó)家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達(dá)加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
七、印度工業(yè)銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
答：
（1）不參與非法洗錢活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。
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